詐騙手法不斷演變，稍有不慎就可能成為電詐團伙的『洗錢工具』。四川樂山一家銀行，聯合公安機關阻止了一起以『扶貧款』為由的洗錢行為。
天降巨額『扶貧款』
小心淪為詐騙幫凶
2025年10月28日上午，四川省樂山市五通橋區一家銀行網點內，58歲的李先生到櫃臺取錢，而他取錢時的異常舉動，使櫃臺工作人員警惕起來。
樂山市商業銀行五通支行櫃臺工作人員王月月：李先生當時是來辦理新開卡業務，和我溝通時一直盯著手機屏幕。經核實，他提供的工作證明是假的，我立即警覺起來，馬上報警。
接到銀行報警後，轄區派出所民警迅速趕到現場。面對民警現場詢問，李先生始終不說話。
為了不影響其他人員辦業務，民警將李先生帶回派出所進行進一步詢問，然而面對詢問，李先生依然不太願意透露太多。
李先生：我接到了一個陌生電話，他讓我下載一個鏈接，參與愛心捐贈，還可以領扶貧補貼。
李先生根據對方發來的短信鏈接，下載了一個名為『百姓實事』的App。
樂山市公安局五通橋區分局竹根派出所副所長李文強：經過我們調查，這款App是一款打著民生旗號、迷惑廣大人民群眾的電信詐騙App。它的服務器設置在境外，就是為了逃避公安機關打擊。
在提供銀行卡信息的第二天，李先生的銀行賬戶就到賬了2萬元的所謂『捐贈款』。詐騙分子又要求李先生重新辦理一張銀行卡，還為李先生辦理新卡偽造了工作證明，讓他辦好新卡後再將捐贈款轉到新開的卡上。
2萬元資金來自哪裡？
揭開背後黑色鏈條
警方介入後，經查詢核實，發現轉入李先生銀行卡的2萬元資金，其實來自外省一名電信詐騙被害人的賬戶。
樂山市公安局五通橋區分局刑事偵查大隊民警王鵬穎：就是外省的市民被電詐分子騙了之後，錢被轉到了李先生的銀行卡裡，然後電詐團伙讓李先生把錢轉到其他賬戶。所以，李先生被電詐團伙利用了，扮演了詐騙鏈條中『洗錢工具人』的角色。
在App上，電詐分子假扮成扶貧辦的工作人員，給李先生詳細講解了關於扶貧款的申領流程和有關規定。
為了讓李先生相信此事的真實性，詐騙團伙還將李先生拉入了一個申領扶貧資金的群。
為了提高詐騙成功率，詐騙分子千叮萬囑李先生一定要保密，還給他講解相關法律法規。
所幸銀行工作人員的警覺和警方快速反應，使得這筆資金在最後一刻被成功截停，未能流入騙子指定的賬戶。
編造高額補貼項目
誘導被害人取現轉賬
目前，各類型的『扶貧款』詐騙是當前詐騙分子新型的洗錢套路之一，不法分子通過網絡、電話、短信、快遞寄件等渠道，編造『國家扶貧款』『百萬扶貧基金』『養老金』、高額補貼等虛假扶貧項目。
以做任務便可領取『扶貧款』為由，誘導被害人提供銀行賬戶幫助取現轉賬，從而達到洗錢目的。
另外，還有一些犯罪分子以『做任務領補貼』『刷流水貸款』等各種名目為餌，誘導被害人提供自己的銀行卡、手機卡，用於接收和轉移詐騙得來的贓款。
樂山市公安局刑事偵查支隊民警林祥：詐騙團伙現在盯上了上年紀的老年人這類群體。利用他們對新型犯罪手段了解不深、防范意識相對薄弱的特點，用簡單操作、高額回報作為誘餌，讓他們在不知不覺中，就用自己的合法賬戶為犯罪活動提供資金通道。
警方強調，個人銀行賬戶(卡)、手機卡、支付賬戶，僅限本人使用。任何出租、出借、出售行為，不僅存在被用於犯罪的風險，而且本人也將承擔相應的法律責任。
樂山市公安局刑事偵查支隊民警林祥：根據相關法律法規，即使是在你個人不知情的情況下，你的賬戶被用於電信網絡詐騙犯罪，只要達到了幫助犯罪分子支付結算的數額標准，也可能會構成幫助信息網絡犯罪活動罪。如果明知是犯罪所得仍然協助他人進行轉移，那麼有可能會構成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。
警方提醒，請牢記三個『絕對』。
第一，國家機關、企事業單位絕對不會通過電話、短信、不明鏈接要求群眾轉賬、刷流水或繳納任何費用。
第二，所有承諾高額回報，但要求你『提供賬戶、幫忙轉賬、取現』的，絕對都是詐騙。
第三，個人身份證、銀行卡、手機卡以及各類支付賬戶，絕對不要交給他人使用。
謊稱扶貧發福利
全是騙子玩貓膩
反詐最前沿，我們一起來劃重點：謊稱扶貧發福利，全是騙子玩貓膩。個人信息藏心底，守好錢包不虧己。
